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从法律视角逐条分析跟单信用证统一惯例（UCP600）--第2条

居松南


　　跟单信用证统一惯例已经实施多年，成为世界范围内最广为影响的国际惯例，被银行、贸易、航运、法律等领域所采纳。本系列文章结合笔者多年的金融和法律实践做逐条分析，希望对阅读者能有所裨益。

Article 2 Definitions
第二条 定义
For the purpose of these rules:
就本惯例而言：
Advising bank means the bank that advises the credit at the request of the issuing bank.
　　通知行意指应开证行要求通知信用证的银行。
　　惯例第二条就信用证相关当事方做出了相关定义。就通知行而言，承担的是基于通知行为的义务，通知行的权利义务在通知行条款中可做进一步阐释。

Applicant means the party on whose request the credit is issued.
　　申请人意指发出开立信用证申请的一方。
　　惯例对申请人做出了明确定义，即申请开立信用证的人。一般而言，信用证中最为重要的法律关系是开证行和受益人之间基于信用证产生的权利义务关系。但是申请人和开征银行之间的关系一般也应遵循统一惯例的规定。

Banking day means a day on which a bank is regularly open at the place at which an act 　subject to these rules is to be performed.
　　银行日意指银行在其营业地正常营业，按照本惯例行事的行为得以在银行履行的日子。

银行工作日

　　关于银行工作日，惯例也对工作日做出了明确规定和定义。从民法角度看，影响民事权利的期限、期间、诉讼时效等都和日期密切相关。从银行角度来看，银行接受单据、转递单据都有着工作日的限制，惯例否认了整个一天作为银行工作日的工作时间概念。从这一点上来说，银行承担义务的时间期限局限于银行惯有的工作时间，而非一整天。这样的时间规定也和诉讼程序法以及其他民事法当中规定的采用邮寄方式送达文书有着明显的不同。在诉讼程序法中和民事法当中，当事人送达文书可以采用邮寄的方式进行，发出邮寄文书的当日一般均是同当事人已经满足了在相应的时间内行使权利的要求。根据惯例，如果当事方发生因交付单据的时间产生的纠纷，当事人即应当证明相关单据是在银行惯有的工作日内交付银行的，这在实际法律纠纷的解决中是有现实意义的。

Beneficiary means the party in whose favour a credit is issued.
　　受益人意指信用证中受益的一方。

受益人

　　受益人是信用证法律关系中的权利享有人，一般为出口合同关系下的卖方。受益人的相关权利义务将是惯例中内容最多的部分，惯例后半部分将重点阐释。

Complying presentation means a presentation that is in accordance with the terms and conditions of the credit, the applicable provisions of these rules and international standard banking practice.
　　相符提示意指与信用证中的条款及条件、本惯例中所适用的规定及国际标准银行实务相一致的提示。

相符提示

　　相符提示是统一惯例在600出版物中明确予以规定的内容。从该规定来看，相符的判断标准有三。其一为开立的信用证内容；其二为本惯例的规定；其三为国际间银行标准实务。
　　就信用证而言其必须符合的内容又可以分为两类，一类为单据条款，即信用证中规定的各类单据；第二类为非单据性的条款，诸如信用证的提示期限、提示地点、提示银行等等此类部分。包括受益人在内的当事方对信用证条款的违反将直接导致宣称单证不符。
　　就本惯例的规定来看，因为当事各方选择适用了统一惯例，在信用证内容没有约定的部分，但是统一惯例对此类内容做出了明确约定，则当事方应当遵守。比如，统一惯例就提单的形式、内容做出了明确规定，而信用证开证行一般只会笼统规定“清洁”“装船”提单，而不可能就具体内容做出阐释，统一惯例对此是强力的补充，这也正是统一惯例作用的重要体现，可以这样说，统一惯例之所以成为世界范围内最广泛使用的国际惯例，其对信用证单据及行为的具体规定对当事方有着最重要的规制作用。
就国际间银行标准实务而言，国际商会出台了ISBP。从法律意义上来看，该标准实务实际已经充当了UCP的补充惯例的角色。各国银行的历史习惯决定了处理银行业务上的差异，这些差异将直接导致适用统一惯例的冲突，该标准实务将成为处理信用证法律纠纷的重要法律渊源，应高度重视。

Confirmation means a definite undertaking of the confirming bank, in addition to that of the issuing bank, to honour or negotiate a complying presentation.
　　保兑意指保兑行在开证行之外对于相符提示做出兑付或议付的确定承诺。
　　该条款确立了保兑的定义，即开证行之外的保兑行就兑付信用证做出的单方承诺。就保兑行为的法律性质而言，各国法律规定不尽相同。我国民法并未就该类行为做出明确法律规定，可资引用的只有《民法通则》、《担保法》、以及《物权法》，保兑行为只能说类似于担保，而非担保，因为保兑不能完全满足从属性的根本特征。有人认为它是一种独立担保，独立担保在英美国家广为常见，而在中国尚无法律给予其明确法律地位。我国法律实践中，涉外法律关系是认同独立担保的地位的，但是非涉外法律关系中一般不承认存在独立担保地位的。
　　但是是否保兑行为不能得到我国法律认可呢。答案是否定的，基于信用证产生的法律关系是一种独特的信用证法律关系，我国法律实践均认可统一惯例的效力，故保兑行为是得到我国法律认可的。只要当事各方满足了保兑行为的要求，即可享有相应权利，承担相应义务。

Confirming bank means the bank that adds its confirmation to a credit upon the issuing bank’s authorization or request.
　　保兑行意指应开证行的授权或请求对信用证加具保兑的银行。
国土资源部


国土资源部关于煤炭接续矿区审查工作若干问题的通知


　　为落实《关于加强煤炭资源勘查开采管理的通知》（国土资发[2004]34号）的有关内容，做好煤炭企业接续矿区的审定工作，现就有关问题通知如下。
　　一、申请条件
　　申请划定接续矿区应符合下列条件之一：
　　（一）申请接续矿区是1998年以前经原国家计划部门、原煤炭工业管理部门批准的该煤炭生产企业的规划开采区或接续矿区；
　　（二）为建设大型煤炭生产基地的煤炭企业规划在5年内进行开发的接续矿区。
　　二、需提交的申请资料
　　（一）1998年国务院机构改革前，原国家计委、原煤炭工业部的批准文件；
　　（二）企业已有矿权基本情况（勘查许可证、采矿许可证复印件）；
　　（三）生产建设及开采能力情况；
　　（四）企业的发展规划及设立接续矿区必要性的论证报告；
　　（五）申请接续矿区的地质勘查报告、相关地质图件、按部规定应提供的资源储量登记表以及评审备案（认定、审批、审查）文件；
　　（六）申请接续矿区中因有他人的探矿权、采矿权而影响矿区总体设计方案的，申请企业应提交联合、转让等解决方案。
　　三、审查批准
　　煤炭企业的接续矿区，应符合以下原则：
　　（一）申请接续矿区内无相关的矿权，如设有相关矿权，应在扣除已有矿权后，对矿区总体布局、统一规划无重大影响，或有联合、转让等解决方案；
　　（二）企业现有生产能力及发展规划与保有储量和所申请的接续矿区储量相适应；
　　（三）能够就近利用现有的生产设施；
　　（四）企业无长期持证不建设、不开采的情况；
　　（五）企业无因严重违反矿产资源法律法规正在执行行政处罚的情况。
　　四、审批程序
　　接续矿区申请由国土资源部负责受理和审批，资料齐全、符合要求的，办理受理登记。部可以根据需要请省级国土资源管理部门对相关内容提出意见；可以根据审查工作中的实际需要，组织有关单位进行论证。
　　五、申请探矿权或划定矿区范围
　　接续矿区的地质勘查工作程度达不到开采设计要求的，矿山企业应在审批时规定的时间内申请办理勘查许可证；地质勘查工作程度达到开采设计要求的，矿山企业应在审批时规定的时间内申请办理划定矿区范围手续。
　　接续矿区申请划定矿区范围的保留期，因企业建设需要经批准可延长到五年。
　　煤炭企业申请的接续矿区经确认后，不得以竞争性方式出让探矿权或采矿权。接续矿区属国家出资勘查形成的，在申请办理勘查许可证或采矿许可证时，应依法办理探矿权采矿权价款的有关手续。
　　接续矿区办理探矿权或划定矿区范围手续后，由国土资源部予以公告。
　　六、时间安排
　　接续矿区受理时间从本文下发之后起到2004年12月31日止。2005年3月31日前完成接续矿区申请的审查审批工作。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二00四年四月二十二日